中国信息通信研究院赵晓飞等：揭开“伪区块链”的外衣

日前，马斯克宣布暂停使用比特币支付特斯拉费用，引发币圈大跌。 比特币跌破 40,000 美元。 数字货币的财富聚集效应，让区块链和虚拟货币成为近几年社会关注的热点。 随着以比特币为代表的加密数字货币规模不断扩大，各种打着“区块链”技术旗号的骗局层出不穷。

一、虚拟货币非法集资现状

从世界数字资产市场的发展情况来看，全球共有1500多种数字货币。 2021年5月，全球数字货币交易所数量突破1.2万家，总市值达到2.55万亿美元[1]，首次超过美元发行量。 但由于目前数字货币还存在法律地位不明确、监管不到位等问题，不法分子利用数字货币的匿名性逃避监管，从而进行投机、非法集资等活动，严重威胁到数字货币的价值存储。数字货币也增加了投资者遭遇非法集资诈骗的风险。

5月1日，我国《预防和处置非法集资条例》正式实施。 条例明确了非法集资的定义、防范方式和处置方式，正式将区块链和虚拟货币纳入灰色地带。 范围。

二、虚拟货币非法集资案例分析

以“普洱币”巨额集资诈骗案为例。 2018年，深圳市普银区块链集团有限公司以“区块链+藏茶”的模式发行虚拟货币，套取公众存款，导致数千投资者被捕。 被骗资金3.07亿元。

调查发现，该公司通过网络、社交软件等平台发布公告称，其发行的“普洱币”是以大量藏茶抵押的虚拟货币。 投资者持有的每一枚“普洱币”都是以等值的实物藏茶作为抵押品，投资者可以将“普洱币”放在虚拟交易平台“聚币网”进行交易，在海外搭建服务器赚取差价. 但调查发现，其买卖价格的变动是该公司利用投资者的投资资金在幕后操作，一旦“普洱币”的价格从0.5元上调至10元，公司利用“千千网”等P2P平台非法吸收公款。

为吸引更多投资者，公司还在发布会上承诺，将对投资者持有的“普洱币”进行二次拆分，让投资者持有的“普洱币”价值提升100次。 更多藏茶支持。 事实上，该公司只有少量藏茶库存。 为了欺骗别人，它在前期聘请“操盘手”拉高币价，让投资者尝到甜头。 在大量投资者入市时，该公司通过恶意操纵“普洱币”价格走势，不断套现，使投资者手中的“普洱币”一文不值。

从监管层披露的案例来看，不少非法集资套路被翻新，披上了金融科技的“外衣”。 大多数犯罪手段具有以下特点：

一是网络化、跨界性明显。 犯罪分子大多通过互联网进行交流、收受和花费资金，具有风险范围广、传播速度快的特点。 部分不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上针对境内居民开展活动，远程控制违法行为中国宣布比特币为非法货币，打着境外优质区块链项目投资额度的幌子进行诈骗活动，致使更多非法资金流向境外，使得监管跟踪难度加大。

二是掩饰和诱惑。 新型非法集资利用“区块链”等热点概念进行炒作，包装成“高大上”的科技创新项目，曲解国家战略导向，或借名人平台宣传，一般民众难以辨别和辨认。具有很强的隐蔽性。 同时，通过后台控制虚拟货币的价格走势，营造高盈利假象，设置获利和提现门槛，极具诱惑力。

三是存在传销、诈骗等多种违法风险。 通过发行所谓“虚拟货币”、“数字资产”吸纳资金，侵害公众合法权益。 此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念进行非法集资、传销、诈骗，以“静态收入”（货币升值获利）和“动态收入”（发展线下收入）利）作为诱饵，吸引大众投入资金，引诱投资人和开发人员加入，本质上还是一场“以新还旧”的庞氏骗局。

三、打击虚拟货币非法集资的对策

对于此类非法集资诈骗，我们应保持理性，增强风险防范意识，自觉抵制与代币发行和“虚拟货币”相关的非法金融活动。 主要策略包括：

一是擦亮眼睛，理性看待区块链技术和数字货币。 区块链是分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术的一种新型应用模式。 数字货币通常被定义为以数字形式存在的加密货币，按发行机构可分为两大类：法定数字货币和私人数字货币。 法定数字货币由中央银行发行，具有主权和法偿； 比特币、Libra 等私人数字货币可以在部分市场流通或清算。 但对于一些以“区块链”和“虚拟货币”为噱头的“金融创新”，比如一些在海外注册的ICO项目、虚拟货币交易平台等，其实只是“借新还旧”的庞氏骗局. 难以维持长期的资本运作。 广大消费者应擦亮眼睛，识破这些“金融创新”背后的陷阱，切不可盲目相信炒作承诺，最终造成自身财产损失。

二是树立风险意识，树立正确的投资理念。 投资总是伴随着风险，想要高回报，就必须承担高风险。 消费者应树立正确的投资理念，切勿轻信“一夜暴富”的“神话”，注意日常学习金融和投资相关知识中国宣布比特币为非法货币，正确客观地评价自己的风险承受能力，选择适合自己的投资方式和投资方式。满足其风险承受渠道，及时咨询专业理财顾问。 合理控制投资金额，保持良好心态，理性投资。

三是不跟风，不盲目跟风，更不要落入“名人平台”的陷阱。 现在的红人平台是很多“骗子区块链”常用的手段。 因为他们没有太大的实力，只能靠明星“撑场面”，或者用“在硅谷工作N年的投资人”和“在华尔街工作N年的合伙人”的项目打造“全明星”团队，让投资人忽视了项目本身的资质和风险，因此投资人还是需要冷静对待，不要轻易将名人效应与好项目“划等号”。